Nos domaines de
COMPÉTENCES
DÉVELOPPEMENT
OPTIMISATION PATRIMONIAL
Le conseiller en gestion de patrimoine est un généraliste du patrimoine, capable de répondre sur divers sujets tels que l'investissement financier, immobilier, la fiscalité et la transmission. Son expertise vous offre un regard à 360° sur votre patrimoine et vous permet de faire des choix optimisés. Il vous conseille pour bâtir avec vous une stratégie sur le long terme. Grâce à son approche globale de votre situation personnelle et professionnelle, le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel que vous pouvez solliciter à tout moment. Particulièrement, si vous commencez à vous poser des questions, que vous avez des objectifs mais ne savez pas comment les atteindre.
ÉPARGNE
Développer et diversifier son patrimoine financier impose de connaître ses besoins et définir ses objectifs.
Ensemble, nous vous proposons d'établir une stratégie à court moyen et long terme cohérente et adaptée à votre situation (liquidités actuelles, capacité d'épargne, revenus complémentaires ...).
Plusieurs solutions s'offrent à vous pour diversifier votre patrimoine mais l'enjeu est d'en comprendre le fonctionnement , le risque et l'horizon d’investissement.
RETRAITE
Une étape importante à envisager correctement. Il s'agit en gestion de patrimoine d'un temps fort à anticiper le plus tôt possible. En effet, plus vite vous commencez à préparer votre retraite , plus vos objectifs sont aisés à atteindre: En voici quelques uns :
- S'assurerez des revenus complémentaires pour prendre le relais de votre activité.
- Transmettre une partie de votre patrimoine pour anticiper votre succession.
- Assurer la gestion de son patrimoine en cas d'altération de vos facultés.
La stratégie repose sur l'organisation de votre patrimoine avec les solutions patrimoniales associées et adaptées à vos besoins identifiés en amont. Ils existent de multiples solutions patrimoniales pour anticiper et s'assurer une retraite complémentaire qui passent de l'investissement financier à de l'investissement immobilier.
Nous sommes disponibles pour vous accompagner dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale.
TRANSMISSION
ET SUCCESSION
Comment organiser la transmission de votre patrimoine ?
Vous souhaitez donner une partie de votre patrimoine à vos enfants ou petit-enfants neveu ou nièce.
Nous vous accompagnons pour organiser votre transmission, vous aider dans les formalités, vous informer sur les avantages et les droits.
FISCALITÉ
Maîtriser la fiscalité est peut être l'un de vos objectifs.
Nous nous attacherons à y répondre dans la construction, le développement et la diversification de votre patrimoine.
Plusieurs dispositifs différents existent pour réduire ses impôts. Chacun répond à des exigences et à des objectifs particuliers qu'il est important de bien maîtriser pour choisir le plus approprié.
Votre situation est unique tant sur le plan familiale, professionnelle et patrimoniale. C'est donc tous ces paramètres qu'il est indispensable de prendre en compte pour le choix des supports à privilégier.
Nous sommes à votre disposition pour vous accompagner à mettre en place cette stratégie patrimoniale
PRÉVOYANCE
Prendre des mesures pour se prémunir contre les conséquences d’événements imprévisibles et pour maintenir son niveau de vie et celui de ses proches semblent aujourd'hui indispensables .
Chacun a des besoins en matière d'assurance et de prévoyance différents en fonction de sa situation personnelle et professionnelle.
Les travailleurs non salariés ont en général une faible indemnisation de leur régime obligatoire ce qui a conduit le développement des garanties complémentaires pour la protection des revenus des travailleurs indépendants et leurs proches.
Comme pour l'assurance santé ou la retraite complémentaire , la souscription d'un contrat prévoyance Madelin permet à l'assuré de déduire de son revenu professionnel imposable le montant des cotisations versées.
Nous rechercherons avec vous la meilleure solutions pour répondre à votre problématique personnelle
Comment nous contacter ?
📞 09 87 07 73 34
📞 06 65 02 11 79
✉️ contact@mypatrimoine.froine.
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